近期！客户这样付款，已导致诸多收款账户和银行卡被冻结！ Alice，传闻最近有许多外贸老板因为收了客户代付的钱，本身的银行卡直接被公安机关冻结了，你怎么看 这些案例告诉我们一个事实： 外贸出口不再是"货款"落袋为安了。外贸企业要掩护本身的账户宁静，必然要从源头上杜绝“不法资金”的流入。XT首席风险合规官 Alice 之前，外贸企业收了某个买家的货款，离岸账户忽然被关；而此刻，外贸企业收到一个外洋买家委托“海内伴侣或署理”付出的人民币后，账户忽然被冻结了。

其道理都是一样的，收款账户涉及“不法资金”流入，导致账户被冻结或关停。这些“不法资金”大大都都属于受害人被诈骗后举行的汇款，诈骗分子同时伪装成外洋买家物色外贸企业的账户协助其举行洗钱。皮皮X 那外贸老板们该出格注意哪些点来规避风险呢？ 提醒我们的外贸企业： 1. 必然要对你的买家举行事先的配景观察，公司、地位、国籍、电话、邮箱，多做外部检索看信息是否匹配（Google、LinkedIn、公司网站等）； 2. 警惕“所谓”的第三方代付； 3. 警惕“所谓”的中间商，每次都换一个账户打款给你； 4. 杜绝任何的“替人收款”，再转给第三方账户的行为。

皮皮X 在选择哪家收款的历程中，老板们最担忧的就是资金宁静和信息宁静；有些刚开始使用XT的外贸老板，不太理解我们审核买家细节信息，好委屈 你想对这些外贸老板说些什么呢？ 对于使用XTransfer平台举行收款的客户，我们的风险合规部分会审查每一笔资金来历的合法性，杜绝任何“不法资金”进入XTransfer，这也是我们为什么会出格针对您所谓的“买家”身份举行着重观察的原因。XTransfer接入了大量的外部信息数据库，同时也凭行业经验积聚了大量的骗子黑名单库，我们把握的信息远远多于你所相识的你的“买家”信息。

通过对“买家”信息的核查，能确认他身份的靠得住性，鉴定他和付款人的真实关系，最终确认此笔金钱付出的合法性。这样才能最终掩护每一位外贸人的收款账户宁静。搬运工皮皮X，这次精选了“外土司”的一篇文章分享给大家，期望老板们看到更多因代付导致账户冻结的真实案例、务必重视合规收款、防患于未然！ 以下文章来自微信公家号：外土司（ID:wmtusi） 展开全文 “ 一冻结，就会贫苦无穷！” 最近，收到不少救助。

都是反馈，客户找人代付人民币货款，成果收到款后账户就被公安机关冻结了。并且很长时间也无法解冻，严重影响正常的商业勾当，及企业谋划和小我私家糊口。

一下子呈现许多。以为还是专门出个文，提醒下大家。

顺便也分享下日常该如何规避和注意，以及产生后处置惩罚的流程。但愿可以尽量制止此类风险。

刚凌晨写这篇文章的时候，又收到一个。还是之前上过课的学员企业。真是惊心动魄啊。

关于账户，主要是银行卡被冻结，一般有两种环境。一种环境是，客户找人代付人民币货款，我们收款。

收款后发明账户或银行卡被公安机关冻结了。另有一种环境是，帮客户代收款并代付货款给其他人，本身也没赚什么钱，成果发明账户就被冻结了。这两种环境都很普遍。

造成账户被冻结的，主要原因也有两种。一种是涉及诈骗。就是客户自己就是通过诈骗，让受害者将货款、或部门货款转移给我们，而用于购置我们正常的商品和办事，或让我们部门代支付去。

受害者发明，然后建议追索和报警，一旦立案，就很容易冻结收款人账号。这种环境，性质属于比力恶劣，假如金额很大，很容易涉刑。可是通过初期提交证据、举证，工作查清后，主动解冻的几率比力大。

时间方面，主要取决于案件的庞大水平。有些会比力长。

上面最后一个就是属于这种。另一种是涉及洗钱。这种会更为普遍。

因为许多客户无法通过正规途径收付美金，就会通过雷同地下钱庄、或者委托换汇的方式来处置惩罚资金，美金某人民币付给署理人，署理人通过非正规的途径换兑，然后付出给海内收款人。由于这部门资金离开了银行羁系，是国度重点冲击对象。

本年尤其严厉。这种环境，假如一旦卷入，处置惩罚起来就很是被动。

因为地下钱庄或委托方自己就是专门从事这类非正规资金兑换的，涉及金额、人员和笔数城市很大，观察和核实起来难度和周期就大，并且涉及的资金自己就长短正规渠道得到，要回或申请解冻的几率就更底。该如何注意和规避此类风险。相识了上面这些风险，那注意和规避的方面就要相识起来。主要以下几个发起： 1. 尽量让客户通过自身的银行账户汇款。

2. 假如是委拜托款，尽量务必和客户相同，确保无风险。并提前相识下被委托方的付款资质，是否正规公司，是否自己涉及风险。公司名称啊、电话、地址、网址等等，相识下都是好的。

3. 假如未经奉告，就收到不明来历的货款，那么第一时间先不要处置惩罚。和客户相同下是否属实，另外再搜索下付款公司接洽方式，和对方确认下真实性。

实在有太多邮箱被盗，付款到骗子指定公司账号的工作产生了。4. 尽量不帮客户代收款和代付款。

除非出格知根知底的客户，代收也只从客户自己账户代收，并且必需是正规途径收款和出货。这样风险才更小。

假如账户已被冻结，该如何正确处置惩罚。假如由于不小心真碰到了，账户被冻结了，那也要做这些方面筹办。

1、先不要慌的没偏向。只要是正规商业在做的，都是说的清的。2. 然后顿时和银行接洽，相识冻结机构和冻结原因，然后按照环境筹办资料申请解冻。

有些是需要做询问笔录的。3. 假如本身不知道怎么处置惩罚的，也可以委托专业状师参与，状师会按照银行账户冻结环境以及对银行账户的阐发，确定事情方案，并依法依规处置惩罚。4. 在共同提供相应质料和手续后，不按期询问处置惩罚环境。

因为有些案件拖的时间会很长，所以还是要常常去跟进成果。另外，假如账户被冻结了，还是要顿时筹办应急方案，以免对正常谋划和糊口造成过大影响，因为解冻的详细时间和处置惩罚环境真的很难有详细预期。今天的分享就到这里，但愿大家都提高警惕。

以上是按照本身的经验写的，非专业处置惩罚此类事件人士。如有更多、更好的专业发起和经验，很是接待大家增补。一起加油！ 收款，防患于未然！ 关于外土司：返回，检察更多 十六年外贸人, 企业老总。

15年8月开始已分享经验800+篇，解答问题超25万次；出了两本书；17年5月~19年4月，全国分享69场《外贸冠军系列课》和《外贸公益公然课》；19年建立《外跨研究中心》和《外贸救助中心》。分享信条：爱外贸，做本身！但愿中外洋贸更强！。

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